加密世界的鏈上隱私與監(jiān)管合規(guī)能否達(dá)到平衡？
2024年11月，美國第五巡回法院裁定美國財政部外國資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）對混幣器TornadoCash的制裁行為違反了《國際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)力法》（IEEPA）。第五巡回法院認(rèn)為TornadoCash的智能合約是去中心化的、自運(yùn)行、不可控制的代碼，不能被擁有，不是財產(chǎn)，不應(yīng)該被列入OFAC的制裁名單，OFAC的制裁行為超越了其法定權(quán)限。
雖然第五巡回法院對TornadoCash案件的裁定被看做加密行業(yè)的勝利，但不得不承認(rèn)的事實(shí)是朝鮮黑客以及盜幣犯罪組織確實(shí)在利用TornadoCash進(jìn)行洗幣，逃避監(jiān)管執(zhí)法部門的制裁。那么在加密世界里是否可以在合法合規(guī)的前提下，保證加密用戶的鏈上隱私呢？今天就來分享混幣協(xié)議Railgun是如何合規(guī)地保護(hù)用戶鏈上隱私。Railgun協(xié)議的運(yùn)行模式
Railgun是一個基于智能合約的隱私協(xié)議，通過零知識證明和默克爾樹保證用戶鏈上隱私支付，并且采用「無罪證明」的方式保障流入?yún)f(xié)議的鏈上資金安全合規(guī)，這種方式實(shí)現(xiàn)了鏈上隱私支付與監(jiān)管合規(guī)的平衡。
灰度母公司DCG集團(tuán)目前已投資價值1000w美金的Railgun協(xié)議TokensRAIL，并且向RailgunDAO捐贈了超過700w美金的穩(wěn)定幣以及通過子公司FoundryLabs投入資源保證Railgun協(xié)議的后端承壓能力。運(yùn)行機(jī)制
1、Tokens隱私化
用戶使用RailwayWallet將自己0x地址中的Tokens隱藏到Railgun的0zk地址中，等待一個小時后0zk地址中的Tokens余額就可以用于0zk地址之間的轉(zhuǎn)賬以及Defi等隱私鏈上交互，0zk地址間的轉(zhuǎn)賬不需要等待，實(shí)時到賬。RailwayWallet支持將ERC20Tokens、ERC-721和ERC-1155NFT隱私化。
Chainalysis是一家成立于2014年的美國Blockchain分析公司，2022年5月，Chainalysis宣布完成了GIC領(lǐng)投的1.7億美元F輪融資，估值達(dá)到86億美元。Chainalysis的反*洗*錢系統(tǒng)已經(jīng)成為交易所、穩(wěn)定幣發(fā)行商、NFT交易平臺、加密銀行的合規(guī)必備。Chainalysis還與美國稅務(wù)局、移民局、FBI等政府部門達(dá)成合作。
對于Railgun協(xié)議來講，Tokens進(jìn)入?yún)f(xié)議隱私池時利用Chainalysis的地址標(biāo)簽庫進(jìn)行反*洗*錢檢測，相當(dāng)于佩戴了護(hù)身符，Tokens接收地址、交易所以及機(jī)構(gòu)地址都不再對來源于Railgun協(xié)議的鏈上轉(zhuǎn)賬交易恐懼，擔(dān)心違法反*洗*錢規(guī)定，因幫助犯罪組織*洗*錢遭到制裁和處罰。加密資產(chǎn)納稅計算（KoinlyTaxExports）
Railgun協(xié)議的隱私交易會導(dǎo)致用戶在計算加密資產(chǎn)交易繳稅時遇到困難，所以RailwayWallet支持導(dǎo)出用戶的與協(xié)議的交互記錄，用于稅務(wù)軟件Koinly計算用戶的納稅數(shù)量。總結(jié)和思考
在公開的Blockchain中，每筆鏈上交互都透明可查詢溯源，為了保護(hù)鏈上交易的隱私性，所以出現(xiàn)了隱私公鏈、TornadoCash這種混幣協(xié)議，但也讓使用Crypto轉(zhuǎn)移贓款的犯罪組織有了可乘之機(jī)。Railgun協(xié)議的出現(xiàn)讓保障鏈上隱私與打擊Crypto*洗*錢犯罪之間達(dá)到一個平衡點(diǎn)，讓鏈上地址可以不違反反*洗*錢規(guī)定的情況下，安全合規(guī)的進(jìn)行隱私支付。
Ethereum創(chuàng)始人V神的地址從去年12月到今年5月已經(jīng)使用Railgun協(xié)議地址進(jìn)行了價值上百萬美金的260個ETH隱私交易。但這種方式只是說在Tokens進(jìn)入?yún)f(xié)議前進(jìn)行反*洗*錢驗(yàn)證，一旦通過驗(yàn)證轉(zhuǎn)出協(xié)議后，后續(xù)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)這筆交易有問題需要調(diào)查該怎么辦呢？畢竟犯罪技術(shù)往往都領(lǐng)先于犯罪預(yù)防措施，Chainalysis的地址標(biāo)簽庫數(shù)據(jù)總是落后于犯罪集團(tuán)使用的最新地址。