TRUMP和社會的超級金融化

2025年1月24日 23:59

作者：JasperDeMaere，OutlierVentures研究員；GreysenCacciatore，OutlierVentures副研究員；編譯：0xjs@金色財經本文要點：

$TrumpTokens體現了政治、金融和文化的融合，證實了Crypto的主流意義。它強調非金融資產的金融化（Financialisation）是一種重塑社會結構的文化現象。

金融化幾十年來通過衍生品和證券化主導著企業，如今正通過Tokens蔓延到個人和文化領域。

我們認為，超級金融化和金融成為文化核心部分背后有三個驅動因素。它們是：

技術——數字革命使金融市場變得易于訪問且富有創新性。

教育——年輕一代的金融知識最為豐富。

精神—在當今的時代精神中，財務成功決定了個人和職業成就。美國總統發行TRUMPTokens

$TrumpTokens對更廣泛的生態系統的凈影響尚不清楚，當選總統在就職典禮前幾天推出memecoin至少可以說是引人注目的。它代表了政治、金融和文化交匯處的重大時刻。它鞏固了Tokens作為一種新的流動資產類別以及參與、籌款和在全球影響力頂峰建立影響力的工具的地位。

除了證實Crypto的主流相關性之外，這一舉措還凸顯了非金融資產日益金融化是一種深刻的文化現象。通過將身份、社區和影響力等無形概念轉化為Tokens化資產，它展示了Tokens如何將金融、技術和文化交織在一起。這標志著重新定義社會結構以及我們如何參與價值的變革時刻。

我們稱之為超級金融化，我們在最近關于后網絡（PostWeb）的研究中也對此進行了詳細探討。在后網絡，技術和金融基礎設施的改進將使個人資產的金融化程度提高，使其更具流動性和收益性。這將從根本上重塑價值的存儲、獲取和利用方式。并非第一次

我們之前已經看到金融化在商業領域發生。在過去40年里，金融化通過將企業資產負債表轉變為投機價值引擎，改變了經濟。在20世紀80年代，放松管制以及衍生品、證券化和全球信貸市場等工具使企業能夠從金融工程而不是生產中釋放價值。隨著企業越來越多地利用金融工具來最大化股東回報，非銀行金融資產占GDP的比例從40%飆升至200%以上（見圖1）。這一轉變標志著一個新時代的到來，經濟不再由有形商品和服務驅動，而更多地由抽象金融資產貨幣化驅動。

圖1 ：美國非銀行金融機構資產占GDP比重

1、教育

教育使個人掌握了了解金融市場及其重要性的知識。如今的年輕一代，尤其是Z世代和Alpha世代，是歷史上最具有金融知識的一代，這要歸功于他們早期接觸數字技術和“DIY”的在線資源。LLM和智能體進一步縮小了金融知識差距，使全球任何語言的個人都能接受教育，從而做出明智的儲蓄、投資和管理債務或資產決策，我們相信這為“100x個體”的崛起和全球人口文明水平的提高鋪平了道路。

圖3 ：左圖–各代人的教育水平對比。右圖–各代人的教育來源。

2、新的金融產品

技術使投資者能夠接觸到更復雜的服務和市場。例如，基于Blockchain的系統解鎖了去中心化和Tokens化金融，徹底改變了個人管理金融資產的方式。技術與金融的交匯推動了消費金融和投資產品的創新。

圖5 ：過去60年金融科技演化時間線，顯示了由于技術的發展，金融服務和產品呈指數級增長。

因此，現代經濟的交易量正在迅速演變。除了超級金融化之外，社會也變得越來越交易化。數字化允許更細粒度的交易，從而改變我們支付服務的方式。例如，隨著數字平臺改進支付跟蹤，軟件從預付購買演變為訂閱模式。分布式賬本技術是另一項升級，它使DePIN等Web3服務能夠實現即用即付模式。后網絡時代的超級金融化

隨著后網絡時代加速超金融化，解決金融知識和執行方面的差距變得至關重要。具備這兩種技能的人將參與經濟周期，增加財富，并積極參與Tokens化經濟，成為股東。隨著資產的大規模Tokens化，后網絡時代LLM和智能體發揮著變革性的作用，通過讓每個人都具備基本的金融知識和參與度來創造公平的競爭環境。這些工具使個人能夠管理和利用他們的有形和無形資產，確保更廣泛地獲得經濟機會，并減輕財富和知識方面的差距。

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